应收账款抵债融资是怎样的？有何特点？

heshao · 发表于 2023-08-22 11:12:15

　　当企业出现资金问题时，可利用应收账款进行融资活动，以加快回收应收账款。这种融资方式被称之为应收账款融资。其融资方式主要有两种，即以应收账款为抵押借款和应收账款让售。那么，应收账款抵债融资是怎样的？有何优点？
　　据小编了解到，应收账款抵押借款是指持有应收账款的企业与信贷机构或代理商订立合同，以应收账款作为担保品，在规定的期限内企业有权以一定额度为限借用资金的一种融资方式。
　　合同明确规定信贷机构或代理商借给企业资金所占应收账款的比率，一般为应收账款的70%—90%不等，借款企业在借款时，除以应收账款为担保外，还需按实际借款数据出具票据，如果作为担保品的应收账款中某一账款到期收不回来，银行有权向借款企业追索。
　　应收账款抵债融资的特点：
　　1、抵押借款是一种循环的自我清偿的贷款，在会计意义上是短期借款，但在财务概念中却可以是长期借款。
　　2、抵押方继续保留应收账款的权益，同时也要承担坏账的责任。
　　应收账款抵债融资的优点在于：
　　1、企业可通过应收账款质押向金融机构申请贷款，审批速度快，资金到账快。
　　2、企业通过应收账款质押获得贷款时，可以享受较高的利率优惠，降低融资成本。
　　3、企业可以将应收账款用于原材料、支付工资等经营活动，提高资金使用效率。
　　关于应收账款抵债融资的概念以及优点，小编就先为大家总结到这里。总的来说，它的优点还是很显著的，可以帮助出口商解决资金难题，还利于出口商债务的催收和管理。如果用户对此融资方式还有疑问，可通过德益世官网进一步咨询了解。

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